Профессии 21 века. Трейдер
Трейдер: играем по-крупному
Фондовый рынок насыщен деньгами. Здесь самая большая ликвидность, но и самый большой риск. А ключевые фигуры этого бизнеса — трейдеры — торговцы ценными бумагами: акциями, облигациями, фьючерсами. Суть их работы купить дешевле и продать дороже, увеличив капитал, свой собственный или клиента. Все просто. На первый взгляд. Но чтобы грамотно сыграть на повышении или понижении цен, нужно разбираться в тонкостях фондового рынка, графиках, котировках, анализировать и прогнозировать ситуацию, оперативно реагировать на изменения курсов акций, облигаций… И одновременно держать в голове десятки сделок.
Тре́йдер (Трэ́йдэр, от англ. Trader — торговец) — торговец, действующий по собственной инициативе и стремящийся извлечь прибыль непосредственно из процесса торговли. Обычно подразумевается торговля ценными бумагами (акциями, облигациями, фьючерсами, опционами) на фондовой бирже. Трейдерами также называют торговцев на валютном (форекс) и товарном рынках (например, «зернотрейдер»). Торговля осуществляется трейдером как на биржевом, так и на внебиржевом рынках.
Не следует путать трейдера с другими торговцами, которые проводят сделки по заявкам клиентов или в их интересах (дилер, брокер, дистрибьютор).
О заработках трейдеров ходят легенды. Действительно, предела для роста их доходов не существует. Некоторые трейдеры и брокеры «первой волны», вышедшие на рынок семь-восемь лет назад, сегодня стали финансистами с очень большими состояниями или управляют крупными фондами. По заверениям практикующих специалистов, в России есть трейдеры, зарабатывающие миллион долларов в год (!), имеющие 100 и более процентов прибыли.
Высокие заработки — основной мотивирующий фактор для выбора этой профессии. Конечно, многое зависит от того, в какой компании работает специалист. Одно дело известный банк, другое небольшая брокерская контора. Впрочем, даже начинающий трейдер может зарабатывать от $ 1000 и выше в месяц. А для профессионала и $ 100 000-150 000 не предел. Где еще возможны такие доходы?!
Сам себе трейдер?
Оплата труда трейдера во многом зависит от того, торгует ли он на бирже по заявкам клиентов, играет на свои деньги или, например, на деньги банка, в котором работает.
Предположим, банк держит часть средств в ценных бумагах. Значит, нужен человек, способный на них зарабатывать. Этим человеком и становится трейдер или даже несколько трейдеров. Они определяют стратегию торговли, соответствующую ожиданиям руководства (рискованную или осторожную) и начинают действовать. Работа по управлению средствами банка оплачивается весьма солидными суммами и процентами с продаж.
Инвестиционно-финансовые организации могут предлагать услуги трейдеров и своим клиентам, желающим увеличить капитал. Фиксированная зарплата трейдера в этом случае невысока, но она компенсируется системой бонусов. В некоторых банках людей, работающих с деньгами клиентов, называют «сэйлзами», а трейдеры выполняют всего лишь функции их помощников.
Отдельная категория так называемые частные трейдеры, играющие на фондовом рынке на собственные деньги. Любой, у кого есть компьютер с набором программного обеспечения для получения информации о котировках и новостей в реальном времени (спутниковая система или Интернет), начальные знания и небольшой стартовый капитал, может купить через брокерскую контору место на бирже и пробовать себя в качестве трейдера. Особенно популярен в этом смысле Международный валютный рынок FOREX, где каждую секунду совершаются сотни сделок купли-продажи. Смысл все тот же — спекуляции.
Преимущества такого вида трейдинга: свободный график работы, отсутствие налогов, независимость от начальников (их просто нет) и легкость включения в игру. Несколько настораживает только та настойчивость, с которой призывают на FOREX новичков, и количество тех, кто «слил» свои депозиты (то есть лишился денег). Как заметил один из специалистов, ирония в том, что если трейдер зарабатывает на сделках, он продолжает и продолжает вкладывать средства пока не «прогорит».
Ежеминутный стресс
Страховщики отказываются выдавать медицинские полисы биржевым брокерам и трейдерам — настолько вредной считается их работа: и на Западе, и в России. Нервные нагрузки, которые испытывает трейдер, находясь рядом с монитором, сопоставимы с эмоциональным напряжением представителей самых экзотических профессий охотников на крокодилов, например.
Лихорадочные наборы команд на клавиатуре, срочные звонки по нескольким телефонам — изо дня в день. Суммы операций огромны, бремя ответственности велико. Для многих «игроков» трейдинг — не работа, а образ жизни. 24 часа в сутки они анализируют рынок. Времени на что-либо другое просто не остается. Курсы акций, графики, котировки снятся по ночам.
Один из специалистов, торгующих на рынке FOREX, говорит, что идеально было бы заниматься трейдингом помимо основной работы: пришел вечером, просмотрел котировки, разместил деньги и забыл об этом до следующего дня. Иначе работа «не отпускает»: даже в отпуске же он не мог побороть желания через каждые полчаса отслеживать курсы ценных бумаг, нервничал, переживал и, когда «отдых» закончился, вздохнул с облегчением.
Работа в кайф
Сами трейдеры считают свою работу творческой — в ней нет никакой рутины: изучение рынка, принятие решения, анализ собственных результатов. Похоже на увлекательную, азартную игру на деньги на большие деньги.
Здесь невозможно научиться на чужих ошибках — только на своих.
Более удачливы те, кто часто практикуется: совершает сделки, следит за движением ценных бумаг и постепенно начинает понимать, что именно влияет на динамику котировок. Те, для кого трейдинг постоянная работа, быстро избавляются от субъективизма, присущего новичкам, и получают удовольствие от самого процесса торгов: приятно наблюдать, как на рынке разворачиваются предсказанные тобой события. Никто не знает точно, куда пойдет курс, трейдер должен сам разгадать эту тайну. Разгадает — получит прибыль.
Однако успешным может быть далеко не каждый. Дело даже не в выдающихся умственных способностях и аналитическом мышлении (хотя и это важно). Для трейдера главное — умение держать себя в руках.
Имея дело с большими деньгами, трейдер, как никто другой, должен уметь от них абстрагироваться, не зависеть эмоционально от поражений и удач, сохраняя ясность мышления.
Кто не рискует…
Некоторые сравнивают биржевые торги с игрой в казино и считают, что успех на 99 % зависит от везения. Они уверены: как бы трейдер ни перестраховывался при покупке ценных бумаг, фондовый рынок все равно таит много «сюрпризов». Другие категорически с этим не согласны, утверждая, что в трейдинге главное — трезвый расчет и отработанные технологии. Недаром сегодня разработано большое количество методов анализа рынка и принятия решений: фундаментальный, экономический, психологический, классический, компьютерный, математическое моделирование и др. Обычно трейдер использует несколько методов, логически связав их в собственную торговую стратегию. Тем не менее, даже опытный финансист, совершая сделку, не может быть уверен в успехе на 100 %.
Так что же — удача или расчет? Истина, как всегда, посередине. Нельзя случайно стать великим поэтом или открыть теорию относительности, а вот заработать состояние на фондовой бирже можно — при наличии крупного стартового капитала и удачном стечении обстоятельств. В то же время многие новички, особенно те, кто занимается частным интернет-трейдингом, становятся банкротами в первый месяц. Так что без первоначальных знаний все же не обойтись.
Профильное высшее необходимо?
По статистике, большинство трейдеров имеют техническое, математическое, экономическое или финансовое образование. Это люди, которые дружат с цифрами и математикой. Впрочем, окончание технического вуза или факультета математики не гарантирует, что из человека получится успешный трейдер. Многое зависит от личности.
У кого-то на освоение азов профессии уходит несколько месяцев, у кого-то несколько лет. Практически все известные компании, работающие на рынке ценных бумаг, проводят специальные курсы, преподаватели которых специалисты-практики. Как правило, эти курсы платные. Можно, конечно, окончить подобную программу, заняться самообразованием и затем, методом проб и ошибок, научиться торговать на фондовом рынке. Но зачем изобретать велосипед?
Более надежный вариант — фундаментальное финансовое высшее образование. В этом случае квалификация трейдера и его перспективы возрастут многократно.
Чем лучше вы знаете экономику, тем легче будете ориентироваться на бирже.
Отдельной специальности по фондовому рынку в вузах не существует, но есть универсальная «Финансы и кредит».
Престижные или доступные?
Самыми престижными считаются финансово-экономические вузы. На рынке труда высоко котируются выпускники Финансовой академии при Правительстве РФ (ФА при Правительстве РФ), Российской экономической академии им. Г.В. Плеханова (РЭА), Всероссийского заочного финансово-экономического института (ВЗФЭИ), Московского государственного университета экономики, статистики, информатики (МЭСИ). Не меньшим авторитетом пользуются выпускники некоторых государственных неспециализированных вузов. Например, факультета экономики МГУ им. М.В. Ломоносова (магистерская программа), Российского университета дружбы народов (РУДН). Правда, конкурс в эти вузы достигает 12 человек на место.
Если не уверены в собственных силах, обратите внимание на негосударственные учебные заведения: Московский институт экономики, менеджмента и права (МИЭМП), Московскую финансово-юридическую академию (МФЮА), Международную академию бизнеса и управления (МАБУ). Учтите, что у специальности «финансы и кредит» огромное количество специализаций, обучение которым начинается с третьего курса. Будущему трейдеру лучше выбирать вузы, где есть специализации рынок ценных бумаг , биржевое дело», «инвестиционное дело», «банковское дело».
Зубрите математику!
К поступлению придется готовиться основательно. Профильный предмет — математика. Какой бы вуз вы ни выбрали, этого экзамена не избежать. Причем сложность вступительных испытаний зависит от учебного заведения. Казалось бы, задания должны укладываться в рамки школьной программы, однако даже отличники и медалисты часто не могут сдать математику на «пять» в специализированный вуз.
Самые серьезные требования предъявляют экономические государственные Государственный университет управления (ГУУ), ФА при Правительстве РФ, Государственный университет Высшая школа экономики (ГУ-ВШЭ), МЭСИ. Единственный выход заниматься на подготовительных курсах при выбранном вузе или с репетитором. Экзамен по математике проводится письменно: обычно нужно решить 10-15 задач из разделов алгебры, тригонометрии и геометрии.
Следующее испытание русский язык. В одних вузах нужно написать диктант, в других пройти тестирование: 15-20 заданий на проверку орфографии и пунктуации. Третьим экзаменом может быть обществознание, география, информатика или иностранный язык. На иностранном часто предлагают перевести на русский статью из финансовой газеты или журнала: The Times, The Financial Times и т. д.
Однако далеко не всем удается пробиться в престижные экономические вузы «на бюджет». Если недобрали несколько баллов, можно перейти на платное отделение. Правда, обучение дорогое.
В негосударственные учебные заведения поступить проще достаточно пройти тестирование по математике, русскому языку, обществознанию или иностранному. Стоимость обучения здесь ниже, чем на платных отделениях престижных университетов.
Из аудитории на биржу
Обучение на финансиста дело сложное: формулы, расчеты, огромное количество специализированных дисциплин. Студенты получают комплексные знания в области государственных и муниципальных финансов, банковского и страхового дела, денежного обращения, знакомятся с рынком ценных бумаг, законами планирования, учета, налогообложения, составлением отчетности предприятия. А главное — учатся работать с полученной информацией, поэтому значительное внимание уделяется изучению математического анализа. Пропускать лекции преподаватели не советуют. Все дисциплины взаимосвязаны, упустишь одно не поймешь другое.
Педагоги рассказывают студентам о последних событиях на мировых рынках, о том, как реагируют биржи на политические изменения. Нередко в вузах используют такие формы обучения, как ролевые игры, разбор различных ситуаций на фондовых рынках.
На базовом уровне изучаются и гуманитарные дисциплины: история, философия, психология, социология. Специалисту по ценным бумагам необходимо свободное владение иностранными языками. Хорошо, если в вузе предусмотрены спецпрограммы: биржевой английский, бизнес-английский, экономика на иностранном языке.
В ходе обучения студенты знакомятся и с информационными финансовыми технологиями, используемыми трейдерами в России и за рубежом.
На старших курсах в рамках дисциплин специализации представлены такие курсы, как зарубежные фондовые рынки, операции с ценными бумагами, профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг, управление фондовым портфелем и др.
Полученные знания позволяют студентам еще во время учебы включаться в торговлю на бирже. По словам деканов финансовых факультетов, проблем с трудоустройством у выпускников не возникает. Многие уже во время практики работают в инвестиционных компаниях, брокерских конторах и банках.
Важно знать психологию трейдинга
Как и многие другие частные трейдеры, работающие на рынке FOREX, наш собеседник не захотел светиться , отказался давать фотографию и попросил не указывать свою фамилию, назвавшись просто Кириллом:
Я думаю, что эта профессия подходит далеко не каждому. Здесь на каждом шагу искушение поставить на кон все свои деньги и выиграть большой куш. Можно долго держать себя в руках, «сорваться» всего один раз, но и этой ошибки будет достаточно, чтобы выйти из игры.
Я собирал информацию и пришел к выводу, что только небольшая часть трейдеров работает на FOREX осторожно. Остальные воспринимают трейдинг как ставки в казино и стремятся получить главный приз. Я стараюсь действовать аккуратно, грамотно распределяя финансы. Конечно, и такая тактика не может гарантировать 100 %-ного успеха, но вероятность заработка намного выше.
Тот, кто полагается только на интуицию потенциальный банкрот!
Интуиция, конечно, необходима, но она лишь помогает найти способы построить свою систему торговли. А если вам вдруг кажется: Вот он мой звездный час, сейчас все вложу и выиграю! — это глупости, именно так и теряют деньги.
Для меня трейдинг уже давно перестал быть хобби и стал основной профессией, поскольку занимает большую часть моего времени и приносит доход. А заинтересовался я этим бизнесом еще в начале 1990-х годов, когда мне в руки попала статья о Ларри Вильямсе человеке, установившем мировой рекорд по инвестированию: за год он сумел $ 10 000 превратить в миллион. Эта история меня поразила: что это за сфера, где можно зарабатывать такие деньги? Из любопытства стал собирать информацию, читать книги, потом открыл свои первые счета. Прошел обучение в Московском институте делового администрирования, но знаний было недостаточно, в основном занимался самообразованием, стал ходить на платные и бесплатные курсы по FOREX. Наивно полагать, что вас там всему научат, но, по крайней мере, подскажут, в каком направлении двигаться.
Постепенно у меня сформировалась база знаний об устройстве рынка, о том, что влияет на изменение котировок, как их прогнозировать. Изучил психологию трейдинга.
Важно понимать, как в конкретной ситуации поведет себя большинство трейдеров, что они могут делать покупать, продавать и в зависимости от этого выстраивать свою стратегию.
На мой взгляд, доход на этом рынке рождается путем перераспределения денег между участниками. Один выигрывает — другие проигрывают.
Рабочий день ненормированный. Во многом он зависит от стратегии, которую выбрал для себя трейдер: дневную или долгосрочную. Есть трейдеры, которые пытаются отследить коротенькое движение котировок внутри дня. Мне такая техника торговли совершенно не нравится. В этом случае приходится проводить много времени за монитором, постоянно пребывать в состоянии нервного напряжения, тратить массу времени на простое наблюдение, а не на анализ рынка.
В долгосрочной стратегии все иначе. На осуществление сделок, проведение торговых операций уходит несколько минут в день, конкретная операция купли-продажи занимает 30 секунд. Другое дело, что, совершая сделку, ты руководствуешься своим видением рынка, собственной торговой схемой, на разработку и совершенствование которой уходит много времени.
Чем нравится эта профессия? Я с детства любил цифры, и родители хотели, чтобы я стал бухгалтером. Но когда больше узнал о бухгалтерии, понял, что здесь цифры сухие, неодушевленные, в них нет динамики. Биржа — это работа с теми же цифрами, но они находятся в постоянном движении. И если вы энергичный человек, здесь можно найти много интересного: это изменчивая среда, схватка и с самим собой, и с участниками рынка.
Слухи и факты
Трейдеру сложно сделать успешную карьеру
Если говорить о частном трейдере, карьерный рост — не совсем верное определение. Трейдер остается трейдером, и с ростом его опыта меняется только сумма на депозите. Он сам себе босс.
В инвестиционных компаниях и банках рядовые трейдеры стремятся дорасти до руководителя отдела или ведущего трейдера. Эта должность сама по себе топовая, поскольку профессионал может зарабатывать даже больше, чем его руководители. Впрочем, при желании можно пойти дальше возглавить инвестиционный департамент или департамент торговых операций. Многие трейдеры становятся управляющими.
Обычно карьера в этой сфере складывается стремительно. Молодые специалисты, приходя в компанию, меняют место работы уже через год-полтора с повышением зарплаты или продвижением по службе, либо с тем и другим одновременно.
Истории о трейдерах-миллионерах миф
Яркий пример — финансовый гуру Джордж Сорос — одна из наиболее загадочных фигур в мире финансов. В 1992 году он в течение одного дня заработал около миллиарда долларов, играя на падении курса фунта стерлингов.
Джордж Со́рос (англ. George Soros, венг. Soros György, Шорош Дьордь, настоящая фамилия — Шварц (Schwartz); род. 12 августа 1930,Будапешт) — американский трейдер, финансист, инвестор, филантроп. Сторонник теории открытого общества и противник «рыночного фундаментализма» (в этом направлении близок к социальным идеям Карла Поппера). Создатель сети благотворительных организаций, известных как «Фонд Сороса». Член исполнительного комитета International Crisis Group